投資の始め方

投資信託について知ろう!

まさお

こんばんは!まさおです!

投資の種類を学びましたが、今日はその中でも投資信託について深堀したいです!

資産形成のために投資の種類を学ぼう!インデックス投資から仮想通貨まで幅広い投資方法を紹介しています。 リスクとリターンを勉強し、最適な投資方法を見つけることに役立てます。...

投資信託の基本

投資信託とは、複数の投資家から資金を集め、
一つの基金とし、株式や債券などに投資、運用し
運用益を投資家へ配分する仕組みのことです。

投資信託の特徴

  • 小口投資が可能
  • 専門家が投資、運用を行う
  • NISAなどの是正優遇措置が受けられる
  • 元本保障はない。

投資信託の仕組み

日本の投資信託の殆どは契約型と呼ばれる形態です。
簡単に説明すると下記のような仕組みです。

①証券会社などの販売会社が投資信託商品の募集をする
②運用会社は証券会社などから委託され、信託銀行などの管理会社へ運用の指図をする
③管理会社は資金を管理、投資を行う

④収益を投資家へ配分する。

出てくる会社が多いですね。

販売会社・・・銀行、証券会社
運用会社・・・投資信託会社、ファンド会社
管理会社・・・信託銀行

投資家が負担するコスト

  • 購入時手数料
    →購入時にかかる手数料。商品によってはない場合もある。
  • 運用管理費用
    委託会社が運用する際にかかる費用
  • 信託財産留保額
    商品の売却時にかかる売却手数料

投資信託の種類

投資信託は債券や株式などの投資対象によって分類されます。
今から主な投資信託について解説したいと思います。

①債券型投資信託

主に国内型と海外型で分けることができますが、
国債や社債に投資するファンドのことです。

・主な商品

  • 三菱UFJ国際 eMAXIS Slim国内債券インデックス
  • 大和ーiFree 新興国債券インデックス

上記商品はSBI証券で購入できます

②株式投資信託

主に株式に投資するファンドです。
国内型と海外型があり、株式の変動があるため少しリスクは高めです。

・主な商品

  • 三菱UFJ国際 eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • SBI・バンガード S&P500インデックスファンド

個人的にはS&P500へ投資するインデックスファンドへの
積立投資がおすすめです。アメリカの運用会社であるバンガード社と協業で作られた投資信託です。

上場不動産投資信託(REIT)

様々な不動産へ投資する投資信託のことで、
賃料収入を投資家へ分配します。不動産リスクは正しい知識がないと
リスクが高い投資ですが、REITへ投資することで様々な物件へ分散投資できます。

・主な商品

  • 三菱UFJ国際 eMAXIS Slim国内リートインデックス
  • ニッセイグローバルREITファンド(1年決済型)

ETFのように上場している商品のため証券市場で購入できます。

コモディティ

コモディティとは原油や金、穀物などの先物取引へ投資するファンドです。
実態を有する資産への投資は株式市場への不安感が募った際の受け皿になることもあります。

・主な商品

  • 三菱UFJ国際ーeMAXISプラスコモディティインデックス

ETF

上場投資信託のことで、普通の株式のように証券市場で購入できます。

・主な商品

  • ダイワ投信トピックス
  • バンガードトータルストックマーケット

ETFには様々な種類があり、
トヨタなどを含んだ「自動車・輸送機ETF」などがあります。

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おわりに

まさお

投資信託と言っても、様々な種類があるんですね!

アクティブファンドやインデックスファンドの説明は以前の記事で説明しましたが、それ以外にもたくさんあります。
私は最近はコモディティファンドに興味があり少し調べています。

投資はあくまでも自己責任で無理のない範囲で行うようにしましょう!

興味を持って調べることは投資詐欺から身を守る方法でもあるので、これかからも一緒に勉強しましょう。

それでは!!!

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ABOUT ME
まさお
まさお
30代男性。 マネーリテラシーの欠如で100万以上の借金がありましたが、今は完済し投資をしながら資産形成中です。 同じようにお金で困らないような人を1人でも増やせたらと思いブログ開設しました!自分の知っていることは共有します! マネーリテラシーについて勉強し、一緒に経済的自由を達成しましょう!