ポートフォリオ

30歳営業マンのポートフォリオ

まさお

どうも!まさおです!
今日も一か月振りに初めて資産を公開したいと思います。

円さん

ボーナスも支給されて反映したで

まさお

SPYをはじめいろいろ買い増したよ

方向性が定まってなくて迷走している感満載やけどな

まさお

ま、まあそうだけど、、、

【初公開】30歳商社営業職のポートフォリオ借金100万あった商社営業職が、現在の資産を公開します。今後の投資戦略や、注目ETFも紹介しています。...

資産公開!!!

ドン!

合計金額2,921,607(2020年12月12日時点)でした。
前月比、+452,130円でした。


家計貯蓄や、iDeCO、企業型確定拠出年金、住宅購入資金や妻の積み立てNISAは含んでいません。

まさお

前回たてた課題を踏まえてバランスのいいポートフォリオを目指しています!

前月からの取引

毎月積み立て

毎月の積立は下記です。

  • 楽天・VTI ・・・ 毎月5万円
  • SPY・SPYD ・・・毎月3-4万円
  • その他 ・・・ 各銘柄に約10万円

新規買い銘柄

前月からの新規買い銘柄は下記のとおりです。

  • IYR【iシェアーズ 米国不動産ETF】
    →ダウジョーンズ米国不動産指数に連動することを目指した投資信託で、ETFで購入しました。米国の各REITを構成銘柄に含んでいます。

    配当利回りが低いという問題があったので、高配当が魅力で購入しました。
  • AZRE【アジューレ・パワー・グローバル】
    →インドの太陽光発電企業。インドで太陽光発電事業を行い、インド政府、企業やビジネスに対し太陽光による電力を供給する企業です。

    クリーンエネルギー系株式の好調の流れを受け、購入しましたが今のところ低調なのが悩みところです。しかし、インドという国への将来的な成長を信じてしっかり保有しようと思います。
  • NIO【ニオ】
    →中国のEVメーカーです。中国でのEVの発展は未知数ですが、国を挙げてインフラを強化しているという背景もあり購入しました。

売却銘柄

  • AAPL
    →完全に全部売却しました。売却後上がっていますが大きく上がりそうな雰囲気がなくまったく気にしていません。
  • SPYG
    →SPY,QQQのどちらも保有しているので売却することにしました。

米国株の損益について

ここでは実際の投資金額と、評価額の損益について紹介します。

米国株損益一覧

・投資信託
→楽天VTI +12.65%

・ETF
→SPY  +4.65%
 QCLN +7.29%
 IYR  -1.30%

・インドADR
→EPI +14.75%

・米国株・投資信託全体(+12.6%
入金¥1,416,022 → 資産合計¥1,593,924

含み益が10%を超えた状態が継続しています。
今後もしっかり積み上げたいと思います。

課題と今後の投資戦略

ちなみに米国株単体のポートフォリオは下のような感じです。
SPYの比率が高いので分散はされていると思いますが、
ハイテク系に少し偏りがあり正直整っていないような印象があります。

個人投資家のポートフォリオ管理サービスju-niを使用

課題

課題としては全体の方向性がまとまっていないところがいま悩んでいるところです。

特に、このポートフォリオでは配当利回りが1%強なので、もう少し上げていきたい気がしています。
将来的な目標は2%ですが、現在は伸びそうな銘柄にある程度比重を高めて資産を増やしていくような投資をしていきたいと思っています。

今後の戦略

しばらくは高配当のSPYDやIYRなどの比重を高めていければいいのではないかと思います。
今後のトレンドを見極めながら、長期的な視点で投資をしていきたいですね。

5G時代に合わせた投資戦略を練りたいところやな

ビットコインについて

ビットコインが全体の34%も占めています。
当面の間は2万ドルを突破するかどうかが今後の注目ポイントになっているようです。

まさお

仮想通貨はこの一か月でも激しく価格が変動しています。これから、買い増すかどうかはとても悩みどころですが、ペイパルの決済サービスの評判が高ければ、今後もサービスが増え、持たざるリスクも考えられそうです。

最後に伝えたいこと

今日は私の資産について公開させてもらいました。

Twitterでは私より資産額が多い先輩方がほとんどですが、あまり気にせずマイペースに投資活動を行っていければいいと思っています。

目標は10年後に5000万以上なので、今後やるべきことは
・入金力の強化
・もう少しリスクを取り、高いリターンを狙うこと

以上2つを意識して取り組みたいと思います。

ではまた!!!

ABOUT ME
まさお
まさお
30代男性。 マネーリテラシーの欠如で100万以上の借金がありましたが、今は完済し投資をしながら資産形成中です。 同じようにお金で困らないような人を1人でも増やせたらと思いブログ開設しました!自分の知っていることは共有します! マネーリテラシーについて勉強し、一緒に経済的自由を達成しましょう!